【全新修訂】：2023年11月

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中國(guó)金融控股市場(chǎng)發(fā)展前景及投資可行性報(bào)告2024-2030年

第1章：金融控股公司的概念界定及歷史緣起

1.1 金融控股公司的定義及設(shè)立要求

1.1.1 金融控股公司的定義

1.1.2 應(yīng)當(dāng)設(shè)立金融控股公司的情形

1.1.3 金融控股公司設(shè)立的條件和要求

1.2 國(guó)際金額控股公司的發(fā)展歷程及模式類型

1.2.1 國(guó)際金融控股公司的發(fā)展歷程

1.2.2 國(guó)際金融控股公司的模式類型

1.3 主要國(guó)家金融控股的發(fā)展及經(jīng)驗(yàn)借鑒

1.3.1 美國(guó)金融控股公司的發(fā)展及經(jīng)驗(yàn)借鑒

（1）美國(guó)金融控股公司興起歷史背景

（2）美國(guó)金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境

（3）美國(guó)金融控股公司發(fā)展模式

（4）美國(guó)純粹型金融控股公司實(shí)例分析——花旗集團(tuán)

（5）美國(guó)金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與啟示

1.3.2 德國(guó)金融控股公司的發(fā)展及經(jīng)驗(yàn)借鑒

（1）德國(guó)金融控股公司興起歷史背景

（2）德國(guó)金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境

（3）德國(guó)金融控股公司典型發(fā)展模式

（4）德國(guó)全能銀行型金融控股公司實(shí)例分析——德意志銀行集團(tuán)

（5）德國(guó)金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與啟示

1.3.3 英國(guó)金融控股公司的發(fā)展及經(jīng)驗(yàn)借鑒

（1）英國(guó)金融控股公司興起歷史背景

（2）英國(guó)金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境

（3）英國(guó)金融控股公司發(fā)展模式分析

（4）英國(guó)母子公司型金融控股公司實(shí)例分析——匯豐控股有限公司

（5）英國(guó)金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與啟示

1.3.4 日本金融控股公司的發(fā)展及經(jīng)驗(yàn)借鑒

（1）日本金融控股公司興起歷史背景

（2）日本金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境

（3）日本金融控股公司發(fā)展模式分析

（4）日本金融控股公司典型實(shí)例分析——瑞穗金融控股公司

（5）日本金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與啟示

1.3.5 中國(guó)臺(tái)灣金融控股公司的發(fā)展及經(jīng)驗(yàn)借鑒

（1）中國(guó)臺(tái)灣金融控股公司興起歷史背景

（2）中國(guó)臺(tái)灣金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境

（3）中國(guó)臺(tái)灣金融控股公司發(fā)展模式分析

（4）中國(guó)臺(tái)灣金融控股公司典型實(shí)例分析——富邦金融控股公司

（5）中國(guó)臺(tái)灣金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與啟示

1.3.6 瑞士聯(lián)合銀行集團(tuán)的發(fā)展及經(jīng)驗(yàn)借鑒

（1）瑞士聯(lián)合銀行地位

（2）瑞士聯(lián)合銀行發(fā)展經(jīng)驗(yàn)

1.3.7 新加坡淡馬錫控股公司的發(fā)展及經(jīng)驗(yàn)借鑒

（1）淡馬錫控股公司地位

（2）淡馬錫控股公司成功經(jīng)驗(yàn)

1.4 中國(guó)金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)歷程以及金融控股公司模式的發(fā)展

1.4.1 中國(guó)金融分業(yè)與綜合經(jīng)營(yíng)變遷歷程

（1）階段：初級(jí)混業(yè)經(jīng)營(yíng)時(shí)期（1978至1993年）

（2）第二階段：分業(yè)經(jīng)營(yíng)確立時(shí)期（2018-2023年）

（3）第三階段：金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)凸顯（1999-2023年）

1.4.2 金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)及金融控股公司模式的發(fā)展歷程

（1）金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)的概念及進(jìn)展

（2）金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)的模式

（3）金融控股公司模式是金融綜合經(jīng)營(yíng)模式中的佳選擇

（4）金融控股公司的發(fā)展歷程

1.4.3 金融控股公司發(fā)展的必然性分析

1.4.4 金融控股公司發(fā)展的可行性分析

（1）金融控股公司發(fā)展的理論基礎(chǔ)

（2）金融控股公司的多元化經(jīng)營(yíng)特征及優(yōu)勢(shì)

（3）金融控股公司易于產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)

（4）金融控股公司的政策引導(dǎo)

（5）金融監(jiān)管模式有利于金融企業(yè)綜合化經(jīng)營(yíng)

（6）技術(shù)進(jìn)步為金融控股公司發(fā)展提供支持

第2章：中國(guó)金融控股公司的發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)前景

2.1 中國(guó)金融控股公司的發(fā)展模式類型及選擇

2.1.1 中國(guó)金融控股公司的模式類型

2.1.2 主要金融控股公司模式的介紹

（1）純粹型金融控股公司

（2）經(jīng)營(yíng)型金融控股公司

（3）產(chǎn)融結(jié)合型金融控股公司

2.1.3 不同金融控股公司模式的比較

2.1.4 金融控股公司發(fā)展模式的選擇

（1）金融控股公司模式選擇影響因素

（2）金融控股公司佳發(fā)展模式的選擇

2.2 金融控股公司的設(shè)立路徑及適應(yīng)性

2.2.1 營(yíng)業(yè)讓與模式及適應(yīng)性

2.2.2 兼并收購(gòu)模式及適應(yīng)性

2.2.3 股份轉(zhuǎn)換方式及適應(yīng)性

2.3 金融控股公司金融牌照持有情況

2.4 中國(guó)金融控股公司數(shù)量及評(píng)價(jià)排行

2.4.1 中國(guó)金融控股公司數(shù)量

2.4.2 中國(guó)主要金融控股公司評(píng)價(jià)排行

2.5 金融控股公司的績(jī)效評(píng)價(jià)與提升建議

2.5.1 中國(guó)金融控股公司績(jī)效評(píng)價(jià)

2.5.2 提升金融控股公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效建議

（1）對(duì)于金融控股公司自身的建議

（2）對(duì)于立法方面的建議

（3）對(duì)于監(jiān)管方面的建議

2.6 金融控股公司上市路徑分析

2.6.1 金融控股公司整體上市路徑分析

（1）純粹型金融控股IPO障礙

（2）企業(yè)集團(tuán)整體上市的路徑分析

（3）金融控股公司整體上市可行路徑

2.6.2 金融控股公司不同上市方式案例分析

（1）拆分上市模式：中信、光大

（2）母子公司共同上市模式：平安集團(tuán)

（3）整體上市模式：中航資本

2.7 金融控股公司市場(chǎng)痛點(diǎn)分析

2.8 金融控股公司發(fā)展趨勢(shì)前瞻

2.8.1 金融控股公司監(jiān)管政策趨勢(shì)前瞻

2.8.2 金融控股公司未來(lái)發(fā)展前景

第3章：不同類型金融控股公司的發(fā)展?fàn)顩r

3.1 金融系金融控股公司/綜合經(jīng)營(yíng)型金融控股公司

3.1.1 中國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀及金融控股公司設(shè)立情況

（1）商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

（2）銀行系金融控股公司綜合經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)

（3）國(guó)外銀行系金融控股公司的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)

（4）商業(yè)銀行構(gòu)建金融控股公司發(fā)展路徑建議

3.1.2 資產(chǎn)管理公司向金融控股公司轉(zhuǎn)型及其戰(zhàn)略

（1）資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型金融控股現(xiàn)狀

（2）資產(chǎn)管理公司打造金融控股公司路徑選擇

（3）資產(chǎn)管理公司打造金融控股公司戰(zhàn)略實(shí)施步驟

（4）資產(chǎn)管理公司多元化業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略

（5）資產(chǎn)管理公司多元化戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)路徑

3.1.3 其他非銀行金融機(jī)構(gòu)系金融控股公司

（1）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況

（2）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)金融控股公司化現(xiàn)狀分析

（3）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)系金融控股公司綜合經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)

（4）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)系金融控股公司經(jīng)營(yíng)效益

（5）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)組建金融控股公司發(fā)展途徑

（6）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)金融控股公司綜合經(jīng)營(yíng)策略

3.2 產(chǎn)融結(jié)合型金融控股公司

3.2.1 大型央企、國(guó)企控股的金融控股公司

（1）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展動(dòng)因

（2）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀

（3）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司經(jīng)營(yíng)效益

（4）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展特征

（5）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司特殊風(fēng)險(xiǎn)

3.2.2 地方政府控股的金融控股公司

（1）政府組建金融控股公司的目的

（2）政府系金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀分析

（3）政府系金融控股公司發(fā)展特點(diǎn)分析

3.2.3 民營(yíng)資本控股的金融控股公司

3.2.4 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)控股的金融控股公司

第4章：金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)管理與外部監(jiān)管

4.1 金融控股公司主要風(fēng)險(xiǎn)分析

4.1.1 金融控股公司的一般風(fēng)險(xiǎn)

4.1.2 金融控股公司的特殊風(fēng)險(xiǎn)

4.1.3 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的傳遞性

4.2 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理的策略與方法

4.2.1 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

4.2.2 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范措施

4.3 我國(guó)金融控股公司的內(nèi)部控制

4.3.1 內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系

4.3.2 建立內(nèi)部控制機(jī)制的指導(dǎo)原則

4.3.3 金融控股公司的內(nèi)部控制流程

4.3.4 金融控股公司內(nèi)部控制的管理程序

4.3.5 內(nèi)部控制管理技術(shù)

（1）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系

（2）VaR風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)

4.3.6 國(guó)際上金融控股公司內(nèi)部控制經(jīng)驗(yàn)

4.4 金融控股公司監(jiān)管模式的選擇

4.4.1 金融控股公司的監(jiān)管模式

（1）統(tǒng)一監(jiān)管與分業(yè)監(jiān)管

（2）機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管

4.4.2 世界主要國(guó)家對(duì)金融控股公司的監(jiān)管體制介紹及經(jīng)驗(yàn)借鑒

4.4.3 適合我國(guó)的金融控股公司監(jiān)管模式

（1）主監(jiān)管制度

（2）傘式監(jiān)管

（3）信息溝通機(jī)制的建立

4.5 中國(guó)金融控股公司監(jiān)管立法現(xiàn)狀及問(wèn)題

4.5.1 金控平臺(tái)的監(jiān)管體制及相關(guān)機(jī)構(gòu)

4.5.2 我國(guó)金融控股公司發(fā)展中存在的監(jiān)管立法問(wèn)題

4.6 近年來(lái)中國(guó)金控平臺(tái)的監(jiān)管立法及監(jiān)管思路

4.6.1 中國(guó)金控平臺(tái)的監(jiān)管思路

4.6.2 中國(guó)金控平臺(tái)的監(jiān)管立法

4.6.3 《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》解讀

4.6.4 中國(guó)金控平臺(tái)發(fā)展的政策環(huán)境未來(lái)演變趨勢(shì)

4.7 我國(guó)金融控股公司外部監(jiān)管模式及建議

4.7.1 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律機(jī)制

（1）完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范的法律措施

（2）完善外部風(fēng)險(xiǎn)防范的法律措施

4.7.2 現(xiàn)階段金融控股公司監(jiān)管政策建議

（1）我國(guó)金融控股公司的監(jiān)管重點(diǎn)

（2）我國(guó)金融控股公司的監(jiān)管建議

第5章：中國(guó)金融控股公司多元化戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)協(xié)同創(chuàng)新

5.1 金融控股公司多元化發(fā)展戰(zhàn)略

5.1.1 金融控股公司多元化發(fā)展路徑

5.1.2 國(guó)際金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（1）純粹型金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（2）混合型金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（3）全能銀行型金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

5.1.3 國(guó)內(nèi)金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（1）金融純粹控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（2）金融混業(yè)控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（3）產(chǎn)業(yè)純粹控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（4）產(chǎn)業(yè)混業(yè)控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

5.2 國(guó)際金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新

5.2.1 機(jī)構(gòu)重組上的協(xié)同效應(yīng)

5.2.2 資金上的協(xié)同效應(yīng)

（1）商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)之間的資金互動(dòng)

（2）保險(xiǎn)資金與銀行、證券資金的互動(dòng)

5.2.3 業(yè)務(wù)上的協(xié)同效應(yīng)

（1）一般業(yè)務(wù)的合作

（2）信息方面的合作

（3）金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的合作

5.3 國(guó)內(nèi)金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新實(shí)踐

5.3.1 公司與投資銀行業(yè)務(wù)

（1）企業(yè)年金業(yè)務(wù)

（2）資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

（3）公司投資業(yè)務(wù)創(chuàng)新

（4）公司投資銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新

5.3.2 消費(fèi)者金融代表性業(yè)務(wù)

（1）銀保業(yè)務(wù)

（2）銀證轉(zhuǎn)賬、銀證通等業(yè)務(wù)

（3）其它業(yè)務(wù)

5.3.3 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的協(xié)同與創(chuàng)新

（1）財(cái)富管理市場(chǎng)潛力分析

（2）金融控股公司開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)

（3）金融控股公司的財(cái)富管理模式分析

（4）國(guó)際金融控股公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)借鑒

5.4 金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新趨勢(shì)及建議

5.4.1 金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新趨勢(shì)

5.4.2 金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)

5.4.3 金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新建議

第6章：中國(guó)金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)的完善

6.1 金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)問(wèn)題

6.1.1 金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)特殊性

6.1.2 金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)的難題

6.1.3 金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)存在的問(wèn)題

6.2 部分發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)法人治理結(jié)構(gòu)比較

6.2.1 德國(guó)公司治理模式

（1）雙層機(jī)構(gòu)模式的特點(diǎn)

（2）雙層機(jī)構(gòu)模式的含義

（3）法律規(guī)定

6.2.2 美國(guó)公司治理模式

（1）股東的主權(quán)地位受到挑戰(zhàn)

（2）外部董事制度的建立

（3）強(qiáng)化了大股東對(duì)經(jīng)營(yíng)者的控制

6.2.3 日本公司治理模式

（1）強(qiáng)化監(jiān)事作用

（2）董事制度改革

6.2.4 中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)公司治理模式

（1）向單軌制轉(zhuǎn)型

（2）獨(dú)立董事的設(shè)置與要求

（3）提高企業(yè)透明度

6.2.5 發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)法人治理結(jié)構(gòu)總結(jié)

6.3 我國(guó)金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)的完善

6.3.1 建立多元化股權(quán)結(jié)構(gòu)

6.3.2 完善股東會(huì)制度

6.3.3 建立有效的董事會(huì)制度

6.3.4 強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)作用

6.3.5 完善約束和激勵(lì)機(jī)制